Specifika finančního poradce
Finanční poradce pracuje hybridně: část v kanceláři (klient přijde), část v terénu (návštěva), část vzdáleně (videohovory). Každá banka vyžaduje report o aktivitě. TimeHunter zvládne 3 režimy v 1 systému.
Režimy evidence: „Kancelář" (QR kiosk), „V terénu" (GPS), „Vzdáleně" (VPN/IP). Měsíční report dělí čas per režim + per banka + per typ produktu.
Multi-banka — provize per produkt
Seznam bank v portfoliu
Nastavíte: ČS, KB, Raiffeisen, ČSOB, Komerční — každá s vlastními sazbami.
Typy produktů (úvěr / leasing / investice)
Každý produkt = jiná provize. Hypotéka ČS = 1.2 %, leasing KB = 2.5 %. Report per produkt × banka.
Bonusy za měsíční objem
Poradce prodal >3M úvěrů v měsíci = bonus 2 %. Systém auto-počítá v reportu.
Návštěvy u klientů — proces prodeje
Finanční poradce má dlouhý prodejní proces: první návštěva (analýza potřeb, 90 min), druhá (nabídka, 60 min), třetí (podpis, 45 min). TimeHunter umožní sledovat všechny 3 návštěvy per klient + finální výsledek.
Soulad — školení ČNB, MIFID II
Finanční poradci podléhají ČNB a mají povinnost školení MIFID II — 30h ročně. Bez školení = ztráta licence. TimeHunter eviduje hodiny školení, upozorní při <30h před koncem roku.
Případová studie: Síť poradců, 30 lidí
Síť finančních poradců v ČR: 30 poradců (OSVČ), spolupráce s 12 bankami. Před TimeHunter: vyúčtování provizí v Excelu (3 lidé back-office), chyby 8 % měsíčně, poradci si stěžovali.
Po nasazení: auto-počítání provizí. Back-office snížený z 3 na 1. Poradci spokojení.
Často kladené otázky
Podporuje hybridní práci (kancelář + terén + vzdáleně)?
Počítá provize per banka × produkt?
Eviduje školení MIFID II?
Podporuje multi-region?
Mohu sledovat prodejní proces (3 návštěvy per klient)?
Kolik to stojí pro síť s 30 poradci?
Vyzkoušet 14 dní zdarma
Začněte 14denní zkušební dobu. Bez karty, plná funkcionalita.